Los estafadores no se quedan quietos y siempre buscan nuevas formas de robar dinero.. Desgraciadamente, El crecimiento masivo de las criptomonedas en los últimos años ha creado el terreno perfecto para ello.. Según Chainalysis, delitos con criptomonedas en 2021 fue un año récord, con estafadores robando $14 mil millones en criptomonedas este año solo. Entonces, si estás interesado en las criptomonedas, Es fundamental conocer todos los posibles riesgos.. Las estafas y fraudes con criptomonedas pueden adquirir diferentes formas, entonces debes saber qué esperar.
Estafas de inversión en criptomonedas
Hay muchos tipos de fraude criptográfico. A continuación veremos los más comunes., describir cómo funcionan, y te diré cómo evitarlos y qué debes hacer si te encuentras con algo como esto. Estos son los tipos de estafas más comunes:
Sitios web falsos
A veces, los estafadores crean plataformas de comercio de criptomonedas falsas o versiones falsas de billeteras criptográficas oficiales para engañar a las víctimas que no son muy cuidadosas.. Estos sitios web falsos suelen tener características similares pero nombres de dominio ligeramente diferentes de los sitios que están tratando de imitar. Debido a su gran similitud con sitios legítimos, son dificiles de distinguir. Los sitios criptográficos falsos funcionan de dos maneras:
- Como páginas de phishing: todos los datos que ingresas (la contraseña de su billetera criptográfica y su frase de recuperación) y otra información financiera, una vez ingresado, caer en manos de estafadores.
- Como robo simple: Es posible que el sitio inicialmente le permita retirar una pequeña cantidad de dinero.. Una vez que ganes la confianza, puedes poner más dinero en el sitio web. Sin embargo, cuando luego quieras retirar tu dinero, el sitio cerrará o rechazará la solicitud. Alternativamente, te pueden ofrecer participar en un “sorteo”, que promete retornos x100, unos que nunca verás, junto con su inversión inicial.
Estafas de phishing
Las estafas de criptophishing a menudo apuntan a información relacionada con billeteras en línea. Los estafadores apuntan a las claves privadas de la billetera criptográfica, que son necesarios para acceder a sus fondos. Este método es similar a otros intentos de phishing y está asociado con los sitios web falsos descritos anteriormente.. Actuando según un esquema clásico, ellos enviar un correo electrónico atraer a los destinatarios a un sitio web especialmente creado, preguntándoles para ingresar información de clave secreta. Una vez que los piratas informáticos obtengan esta información, roban la criptomoneda en esas billeteras.
Esquemas de bombeo y descarga.
Esto se refiere a una moneda o token en particular que los estafadores promocionan a través de boletines informativos por correo electrónico o redes sociales como Telegram., Gorjeo, Reddit o discordia. No querer perderme, los comerciantes compran apresuradamente las monedas, inflando el precio. Después de aumentar con éxito el precio, los estafadores venden sus activos, lo que conduce a una caída a medida que el valor del activo se desploma. Esto puede suceder en segundos – y nunca puedes prever el momento.
Esquemas Ponzi
Esquemas Ponzi pagar a viejos inversores a expensas de los ingresos de nuevos inversores. Para atraer nuevos inversores, Los estafadores de criptomonedas atraen a nuevos inversores con promesas de ingresos. Es un esquema que funciona en círculos porque no hay ingresos legítimos para pagar las promesas.; las ganancias se obtienen a expensas del dinero de los nuevos inversores. El principal atractivo del esquema Ponzi es el promesa de grandes ganancias con poco riesgo. Sin embargo, Siempre hay riesgos con estas inversiones y no hay ganancias garantizadas.; son de corta duración. Algunos de ellos se combinan con los esquemas de bombeo y descarga antes mencionados..
aplicaciones falsas
Otra forma típica en que los estafadores engañan a los inversores en criptomonedas es a través de aplicaciones falsas en Google Play.. Aunque este tipo de aplicaciones se detectan y eliminan rápidamente, dañan a las víctimas y desvían monedas. Desgraciadamente, miles de personas logran descargar aplicaciones falsas de criptomonedas. Algunos de ellos pueden difundirse en foros en línea y en comunidades de Discord., pretendiendo ser las herramientas en desarrollo, que están publicados “para prueba”. De hecho, Lo único que se comprobará es el grosor de las carteras de las víctimas..
Respaldos falsos de celebridades
Los criptoestafadores pueden hacerse pasar por celebridades, gente de negocios, y personas influyentes, Reclamar su apoyo para atraer la atención de posibles víctimas.. A veces se trata de vender criptomonedas fantasmas, que no existen, a los aspirantes a inversores. Estas estafas pueden ser muy sofisticadas, incluidos sitios web brillantes y folletos que muestran el apoyo a celebridades como Elon Musk. Casi nunca, los delincuentes logran hackear las cuentas de celebridades y publicar estafas ofertas de su nombre. Acciones como esta pueden hacer que los piratas informáticos obtengan una sólida fortuna.
Estafas de sorteos
A veces, los estafadores prometen multiplicar la criptomoneda que les envían en un sorteo gratuito.. Suelen ser mensajes convincentes que pueden crear una sensación de legitimidad y de urgencia.. Esto se supone «una vez en la vida» La oportunidad puede alentar a las personas a transferir fondos con la esperanza de obtener un retorno instantáneo.. Estas estafas suelen implicar algunas fichas baratas, e incluso los promovidos en un esquema de bombeo y descarga – eso les hace un gran favor a todos los estafadores en el robo de dinero.
Estafas románticas
Las estafas en aplicaciones de citas son comunes, y las estafas criptográficas no son una excepción. Estas estafas están relacionadas con las relaciones., pero usualmente a distancia y exclusivamente online. A una parte le lleva tiempo ganarse la confianza de la otra parte. Con el tiempo, una parte comienza a convencer a la otra para que compre o dé dinero en criptomonedas. Después de recibir el dinero, el estafador desaparece. Estas estafas también se llaman «estafas de matanza de cerdos».
Estafas de chantaje y extorsión
Otro método sucio utilizado por los estafadores es el chantaje.. Envían correos electrónicos afirmando tener registros de sitios web para adultos visitados por el usuario, o las imágenes de la cámara de lo que la persona estaba haciendo mientras navegaba por dichas páginas. También amenazan con publicar estos registros a menos que la víctima comparte sus claves privadas o envía criptomonedas al estafador.
Estafas de minería en la nube
Las empresas de minería en la nube le permiten alquilar de forma remota su equipo de minería por una tarifa y una parte de los ingresos que se supone que debe obtener.. En teoria, Esto permitirá a las personas minar de forma remota sin comprar costosos equipos de minería.. En la práctica, sin embargo, Muchas empresas de minería en la nube son fraudulentas o ineficientes.. Todo se reduce a estás perdiendo dinero o ganando menos de lo esperado.
Ofertas iniciales de monedas fraudulentas (ICO)
Las ofertas iniciales de monedas o ICO son una buena manera para que las empresas emergentes de criptomonedas recauden dinero de futuros usuarios.. Típicamente, A los clientes se les promete un descuento en nuevas criptomonedas a cambio de enviar criptomonedas activas como ETC u otra criptomoneda popular.. Desgraciadamente, varias ICO fueron fraudulentos, y los delincuentes hicieron todo lo posible para engañar a los inversores. Por ejemplo, ellos alquiló oficinas falsas y creó materiales de marketing de alta calidad. e incluso obtuvo el apoyo de reconocidas organizaciones de la criptoindustria.
Cómo detectar estafas con criptomonedas
Así que, para detectar criptofraude, necesita comprender cuáles son las señales de advertencia a las que debe prestar atención, a saber:
Promesas de rentabilidad garantizada: ninguna inversión financiera puede garantizar ganancias futuras. Las inversiones pueden aumentar, puede bajar. Entonces, cualquier oferta criptográfica que garantice que ganarás dinero es una señal de alerta.. O hacer promesas del “seguro para su cuenta”, “recuperación garantizada en caso de pérdida de dinero”. etc..
Un whitepaper pobre o inexistente: Cada criptomoneda debe tener un registro técnico porque es uno de los aspectos más críticos de la oferta inicial de monedas.. El documento técnico debe explicar cómo se desarrolló y funciona la criptomoneda.. Si el documento técnico no tiene sentido o no existe, tiene sentido pensarlo dos veces antes de abordarlo.
Comercialización excesiva: Todas las empresas se anuncian. Está bien. Sin embargo, supongamos que la publicidad es demasiado intrusiva. Existe una buena posibilidad de que esta sea una de las formas en que los estafadores criptográficos atraen a las personas.. Está diseñado para llegar a la mayor cantidad de personas posible en el menor tiempo posible para recaudar dinero rápidamente.. Si cree que cierta oferta de criptomonedas parece tener un marketing demasiado molesto, o hace afirmaciones extravagantes sin respaldarlas, Tómate tu tiempo para aceptar y seguir investigando..
Miembros del equipo anónimos: la mayoría de las empresas de inversión pueden descubrir quiénes son las personas clave. Esto generalmente significa biografías fácilmente disponibles de las personas que dirigen las inversiones y una presencia activa en las redes sociales.. Si esta información no está disponible, ten cuidado. Eso no es un 100% garantía de una estafa – Satoshi Nakamoto también es un seudónimo – pero debería ponerte en alarma.
Miembros del equipo que fueron detectados en estafas anteriores o proyectos fallidos.: Lo mismo que los actores anónimos., No se debe confiar en los tipos que alguna vez se han ensuciado las manos con fraudes o empresas emergentes fallidas.. Incluso si la cosa parece prometedora, y la gerencia le garantiza que todo es legítimo., No será una buena idea confiarles tu dinero..
Cómo protegerse de las estafas con criptomonedas
Muchas estafas criptográficas son complicadas porque son bastante convincentes.. Sin embargo, aquí hay algunos pasos que puede seguir para protegerse:
Protege tu billetera: la billetera necesariamente debe tener claves privadas. Si una firma te pide tus claves para participar en una oportunidad de inversión, Es una estafa. No le des las llaves de tu billetera a nadie. – Lo mismo que nunca le das la llave de tu casa a un extraño..
Vigila tu aplicación de billetera: si dudas de la legitimidad de la billetera, envía una pequeña cantidad para asegurarte. Si nota un comportamiento sospechoso cuando actualiza su aplicación de billetera, finalizar la actualización y desinstalar la aplicación.
Invierte sólo en lo que entiendes: cuando no sabes cómo funciona una criptomoneda en particular, es mejor abstenerse de invertir y estudiarlo más a fondo antes de decidir si invertir.
Tome su tiempo: Los estafadores suelen utilizar fuertes tácticas de presión para conseguir que usted invierta su dinero de forma rápida y sin pensar., a veces prometen bonificaciones o descuentos si invierte ahora mismo. Así que tómate tu tiempo e investiga todos los matices antes de invertir..
Sospeche de los anuncios en las redes sociales: Los estafadores criptográficos suelen promover esquemas fraudulentos en las redes sociales. Pueden utilizar imágenes de celebridades o disfrazarse de empresarios famosos para crear una sensación de legitimidad o prometer obsequios y dinero gratis.. Mantenga el escepticismo cuando vea oportunidades de criptomonedas anunciadas en las redes sociales y sea diligente..
Ignorar llamadas en frío: cuando alguien se comunica con usted de la nada para venderle una oportunidad de inversión en criptomonedas, Es una estafa. Es esencial nunca revelar información personal ni transferir dinero a alguien que se comunique con usted de esta manera..
Descargue solo aplicaciones de plataformas oficiales: desafortunadamente, Las aplicaciones falsas pueden terminar en Google Play Store. De todos modos, Es más seguro descargar aplicaciones desde estas plataformas que desde cualquier otro lugar. – Al menos Google borra las aplicaciones fraudulentas de vez en cuando..
Por favor investiga: Con criptomonedas populares, es fácil. Sabemos que no es una estafa, pero si no has oído hablar de una criptomoneda en particular, deberías investigarlo primero. Vea si hay un documento técnico que pueda leer, descubre quién lo lanza y cómo funciona, y busque reseñas y testimonios. También, encuentre una lista actual y confiable de criptomonedas falsas.
Demasiado bueno para ser verdad: Supongamos que una empresa promete un beneficio garantizado o multiplica sus activos de la nada.. Probablemente sea una estafa. Si algo parece demasiado bueno para ser exacto, es.
Finalmente, Como ocurre con cualquier oportunidad de inversión., La regla fundamental es nunca invertir dinero que no puedas permitirte perder.. Incluso si no te están estafando, La criptomoneda es inestable y especulativa., por lo que es fundamental comprender todos los riesgos.
¿Qué puedo hacer si soy víctima de una estafa criptográfica?
Ser víctima de un fraude con criptomonedas puede resultar muy desagradable. Sin embargo, es esencial actuar rápidamente, especialmente si ha realizado un pago o ha revelado información personal. Póngase en contacto con su banco inmediatamente si tiene:
Los estafadores de criptomonedas a menudo vender los datos que reciben a otros delincuentes. Por eso, Es esencial cambiar sus nombres de usuario y contraseñas en todos los ámbitos lo antes posible para evitar daños mayores.. Cuando eres víctima de una estafa criptográfica en las redes sociales, repórtelo al soporte técnico en la plataforma de redes sociales correspondiente. Entonces, Puede denunciar el fraude a la autoridad correspondiente en su jurisdicción.. Por ejemplo, en los EE.UU., este sería el Comisión Federal de Comercio. Otros países tienen sus homólogos..
