Especialistas de la organización SWIFT., que opera el sistema internacional del mismo nombre o la transferencia de información financiera, publicó un informe sobre diversas técnicas de blanqueo de dinero. Como se vio despues, El dinero rara vez se lava utilizando criptomonedas.; Los delincuentes prefieren empresas fantasma., casinos, mulas de dinero y otros «clásico» métodos.
El informe afirma que la mayoría de los fondos bancarios robados se blanquean actualmente utilizando métodos probados en el tiempo..
“Estas pueden ser mulas de dinero, empresas fantasma, ofertas en efectivo, casinos, invertir inversiones en otras formas de delincuencia, y más", – dijeron los especialistas de SWIFT.
Vale la pena hablar de las mulas del dinero por separado., ya que hay muchos tipos de ellos. Por ejemplo, estas personas pueden aceptar a los ciberdelincuentes’ fondos en sus cuentas y luego enviarlos a delincuentes; utilizar documentos falsos para abrir cuentas en nombre de grupos de piratas informáticos; recoger dinero de cajeros automáticos; reenviar artículos comprados con fondos robados, etc..
Hablando de casos raros de lavado de dinero utilizando criptomonedas, Los expertos de SWIFT dan varios ejemplos.
Así que, en el primer caso, cierto grupo criminal atacó cajeros automáticos para retirar fondos. Luego, el grupo convirtió el dinero robado en criptomonedas., en lugar de utilizar mulas de dinero para comprar y revender bienes caros con este dinero, como suele suceder.
En el segundo ejemplo, Estamos hablando de otro grupo de Europa del Este., que ha creado su propia granja de bitcoins en el este de Asia. Los delincuentes utilizaron fondos robados de los bancos para administrar una granja, minar bitcoins, y luego gastar bitcoins en Europa Occidental. Cuando los miembros del grupo fueron arrestados., agentes del orden detenidos 15,000 bitcoins valen USD 109 millón, dos autos deportivos y joyas por valor de USD 557,000 desde la casa del líder de la pandilla.
Otro caso involucra al famoso grupo de hackers norcoreano Lazarus..
“El grupo robó dinero de los bancos., los convirtió en criptomonedas, transfirió estos activos a diferentes intercambios para ocultar su origen, y luego la convertimos nuevamente a moneda fiduciaria y la enviamos a Corea del Norte”., – dijeron los expertos de SWIFT.
Además, Los expertos registraron varios casos en los que los piratas informáticos utilizaron fondos robados de los bancos para comprar tarjetas prepagas de criptomonedas..
Estas tarjetas de débito pueden almacenar criptomonedas en lugar de fondos fiduciarios., y luego, por ejemplo, se pueden utilizar en cajeros automáticos especiales para convertir y retirar dinero fiduciario. SWIFT informa que varias plataformas en Europa y Reino Unido se utilizaron para recargar tarjetas prepago con bitcoins, que luego se gastaron en la compra de joyas, autos y otras propiedades.
Aunque las criptomonedas rara vez se utilizan para el blanqueo de dinero, Los expertos creen que el número de incidentes de este tipo aumentará en el futuro..
“Esto se verá facilitado por el creciente número de altcoins., que se centran en garantizar el completo anonimato de las transacciones. Además, Los delincuentes utilizan cada vez más mezcladores y vasos especiales.. Dichos servicios ayudan a ocultar la fuente real de las transacciones de criptomonedas al mezclar fondos robados o lavados con los montos de otras transacciones legítimas”., – considerar a los autores del informe.
SWIFT también señala que influirá la aparición de mercados donde los usuarios pueden registrarse utilizando solo una dirección de correo electrónico y ocultando completamente su identidad.. Estas personas luego pueden comprar bienes de alto valor., tierra, y bienes raíces de todo el mundo, eso es, literalmente todo, desde relojes y joyas caros hasta lingotes de oro, objetos de arte, áticos de lujo e islas tropicales.
Permítanme recordarles que recientemente la policía cibernética ucraniana en cooperación con Binance operadores detenidos de 20 intercambiadores de criptomonedas.
