Los acontecimientos recientes en torno a Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, suenan amenazadores.. CFTC, los Estados Unidos. regulador del comercio de futuros de materias primas, acusó a la empresa de acusaciones de violar numerosas leyes y regulaciones. Esta plataforma es utilizada por una gran cantidad de personas., y cualquier interrupción del servicio o problema con los cables como resultado de esta demanda puede generar pánico masivo.. De hecho, la comunidad ya esta zumbando como una colmena pateada. Los piratas informáticos nunca desdeñan usarlo, por lo que se estima que veremos una ola de diversos enfoques de estafa que tienen un único objetivo.: dinero.
¿Qué pasó con Binance??
En marzo 27, 2023, La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos acusó a Binance de consistentemente violar sus normas de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Como la nota publicada por la CFTC dice, Los empleados de Binance fueron guiados por el CEO de la empresa, Changpeng Zhao ignorará las reglas establecidas por la CFTC. Esto último supone descubrir la identidad real de su cliente para evitar engaños y posteriores blanqueos.. Esta tesis se ve parcialmente confirmada por el hecho de que a lo largo de todo 2022, no se realizaron informes de actividades sospechosas.
La supuesta evasión deliberada de los acusados de Estados Unidos. La ley está en el centro de la denuncia de la Comisión contra Binance.. Los propios correos electrónicos y chats de los demandados reflejan que los esfuerzos de cumplimiento de Binance han sido una farsa y Binance eligió deliberadamente, una y otra vez, anteponer las ganancias al cumplimiento de la ley., —Gretchen Lowe, Subdirector Principal de la División de Cumplimiento de la CFTC
Actualmente, Binance está justo en medio de un gran escándalo, cual, sin embargo, no hace nada para interrumpir el flujo de operación. Aún, el juicio está en curso, y la situación puede cambiar en el futuro. Si se prueba la veracidad de las pruebas que obran en poder del acusador, la plataforma puede tener graves consecuencias.
Primero y ante todo, reguladores puede prohibir Binance en EE. UU.., Recortando una parte significativa de su flujo de dinero.. Esa prohibición probablemente Prohibir a los bancos realizar transacciones electrónicas con la organización.. será doloroso, pero no imposible de soportar: la participación de Estados Unidos no es tan grande. Sin embargo, si las cosas empeoran, Las autoridades estadounidenses pedirán a los bancos europeos que hagan lo mismo. cortando 50% de la base de usuarios en un solo movimiento es mortal para casi cualquier empresa.
Que esperar?
La escala de posibles estafas puede fácilmente superar el brote similar que ocurrió following the SVB bankruptcy a principios de marzo. Los piratas informáticos enviaban correos electrónicos haciéndose pasar por representantes bancarios o agentes legales., ofreciendo su ayuda para ahorrar dinero retenido en el banco cerrado. Esta vez, sin embargo, la gran mayoría de los objetivos son personas normales, quien es much less aware of scams. Además, Es mucho más probable que las personas interactúen con los correos electrónicos que reciben, y los ciberdelincuentes lo saben..
Hay, sin embargo, una diferencia entre el caso de SVB y Binance. La quiebra significa una suspensión total de todas las operaciones – en palabras simples, no puedes recuperar tu dinero. La prohibición en un determinado país lo hace problemático, pero no imposible. Aún, Puede ser menos obvio para personas que no están tan familiarizadas con todos los tramites. Además, La mayoría de las personas no tienen un “plan B” para tal situación.. Ese será el punto de partida de los delincuentes..
Alternativas maliciosas
La naturaleza aborrece el vacío. Si Binance se ha ido, Hay varias otras plataformas que ofrecen billeteras activas e inversiones sencillas.. Pero aparte de los nombres conocidos, otros aparecerán, ofreciendo condiciones increíblemente buenas. y seguro, es mejor permanecer incrédulo.
El esquema clásico aquí es ofrecer un servicio a las personas que escaparon de Binance., tomando su dinero y aprovechándolo. Estas “alternativas” probablemente se ofrecerá en anuncios por todo internet, así como en foros. Alternativamente, los delincuentes pueden realizar Campañas clásicas de spam por correo electrónico., apuntar a los correos electrónicos de bases de datos relacionados con una infracción que sucedió en 2019.
Típicamente, tuA los servidores se les ofrecerán bonificaciones al realizar la transferencia., comisiones miserables por transacción, o incluso apalancamientos para operar. Enlaces, dondequiera que se coloquen, conducirá a un sitio web recién creado que tiene poca o ninguna información sobre el servicio. En cambio, el sitio parpadeará con numerosas ofertas para crear una cuenta y recargarla lo antes posible. Una vez hecho, nunca verás tu dinero de vuelta. Este fraude también puede llenar las bases de datos con la información personal que usted comparte durante el registro.
Ofertas de ayuda para transferencias bancarias
Este tipo de estafa puede ir unida a la anterior pero requiere contactar con la víctima. Los delincuentes llegan a la víctima por correo electrónico, ofreciendo migrar sin problemas a su plataforma. Este mensaje también puede contener declaraciones convincentes sobre la asociación con Binance con respecto a sus clientes.. Los piratas informáticos pueden incluso hacerse pasar por un intercambio conocido – para adormecer la vigilancia. Sin embargo, el enlace que proporcionarán para continuar conduce to the same poorly-made website.
En este punto, las cosas se están poniendo más interesantes. En lugar de simplemente tomar tu dinero, Los estafadores también pueden solicitar la dirección de una billetera activa y una billetera fría de Binance.. Éste, a su vez, expone aún más su identidad y puede amenazar la seguridad de sus fondos.
Correos pseudo-Binance
Que puede ser el ejemplo más clásico de estafa por correo electrónico? Mensajes de correo electrónico que pretenden ser ones from a genuine company. Este tipo de estafas relacionadas con la quiebra del SVB se producían en general, y ahora la historia puede repetirse. Los piratas informáticos se harán pasar por la empresa que quiere ayudar con la conexión u otras operaciones.. Alternativamente, si no le pasa nada malo a Binance, la leyenda puede cambiar a “asegura tu cuenta” cosa. Esta estafa también puede tener lugar en las redes sociales..
Rutinariamente, debe iniciar sesión en su cuenta siguiendo el enlace agregado a un mensaje. Pero vaya - este enlace conduce a una copia de phishing de una página de inicio de sesión de Binance. Esto termina con perder el acceso a su cuenta, lo cual es subóptimo incluso en el caso de problemas.
Qué puedo hacer?
En primer lugar, es sólo un intento de predecir los próximos casos. Si no pasa nada – genial; Las predicciones pesimistas siempre son buenas cuando no se hacen realidad.. Sin embargo, La amenaza de malware y estafas de phishing en el correo electrónico es más actual que nunca.. Seguir reglas básicas de ciberseguridad es un consejo a seguir en todos los casos.
Sospecha de todos los correos electrónicos que recibas. Verifique las direcciones de correo electrónico, lea atentamente el cuerpo del mensaje: pueden contener el señales que descubrirán el intento de estafarte. Los piratas informáticos hacen todo lo posible para imitar el estilo de mensajería original de las empresas., pero no puedo repetir todos los detalles. ¿Por qué me llaman “Estimado usuario” en lugar de mi nombre?? ¿Y por qué el correo electrónico del remitente se parece a uno de un solo uso registrado en un servicio de buzón de correo electrónico rápido?? Observe los detalles de este pequeño – y cualquier intento de estafarte fracasará.
Controlar los mensajes de las redes sociales.. El uso de cuentas que imitan a los delincuentes de la empresa puede llegar a personas relevantes. Estamos acostumbrados a compartir. mucha información sobre nosotros mismos en las redes sociales, por lo tanto, no es una pregunta difícil saber si estás usando Binance o no.. En Twitter, tras los recientes cambios en su administración, se volvió aún más fácil falsificar cuentas oficiales. Actuar como gerentes de soporte., pueden engañar fácilmente a un gran número de personas.
No te fíes de los enlaces en Internet. Dondequiera que los encuentre: en correos electrónicos o en la publicación de alguien en el foro, no se debe confiar en ellos. Pueden parecer legítimos, pero no se apresure a escribir sus credenciales u otros datos confidenciales. Primero, comprobar la dirección URL: si contradice el contenido (es decir,. 1281300913.weebly.com y una página de inicio de sesión de PayPal) – ciérrelo inmediatamente. Los delincuentes son extremadamente buenos copiando páginas de inicio de sesión y setting up phishing traps para usuarios desprevenidos.
